Инвестиционни измами: фалшиви платформи и „брокери“ по телефона

Как започва

КФН описва няколко входа. Най-честият е онлайн реклама на сайт, който предлага инвестиции. Друг са групи в приложения за съобщения, в които ви добавят без съгласие и където „участници“ се хвалят с печалби. Трети е телефонно обаждане от „представител на инвестиционен посредник“ с оферта, валидна „само днес“.

През 2026 г. КФН ограничи достъпа до сайт, който имитира популярен български новинарски сайт и привлича хора с „гарантирани и сигурни приходи“, като използва генерирани с изкуствен интелект изображения на известни лица от бизнеса. Банка ДСК също предупреждава, че в инвестиционните измами често се използват фалшиви видеа или публикации с публични личности.

Как работи измамата стъпка по стъпка

• Оставяте име и телефон във форма на сайта. Скоро ви се обажда „консултант“ или „обслужващ мениджър“.
• Създавате акаунт и превеждате първа сума. Понякога ви молят да инсталирате програма за отдалечен достъп, „за да ви помогнат с регистрацията“.
• В профила виждате как инвестицията расте, обикновено значително и нереалистично.
• Мениджърът ви убеждава да вложите още.
• Когато поискате да изтеглите пари, се появява „такса“, а след нея още такси.
• Накрая достъпът до акаунта се прекратява и никой не отговаря.

Стъпките следват описанието на КФН за инвестиране чрез нелицензирани дружества. ГДБОП добавя, че жертвите често разбират за измамата едва когато опитат да изтеглят средствата си.

Как да проверите посредника

• Потърсете го в регистъра на КФН (раздел „Инвестиционни посредници“) или се обадете безплатно на информационния център на КФН на 0800 40 444. Повече в как да проверите инвестиционен посредник.
• Сравнете сайта с адресите, които посредникът е заявил пред КФН. По думите на КФН посредниците нямат право да предоставят услуги през други интернет страници.
• Посредник от друга държава в ЕС трябва да е лицензиран там и да е подал нотификация към КФН. Лиценз от държава извън ЕС не дава право да предлага услуги в България без местен клон с лиценз от КФН.
• Името в договора, името в регистъра и получателят на превода трябва да съвпадат напълно.
• За криптоактиви КФН поддържа списък на лица без лиценз по MiCA и посочва, че след 1 юли 2026 г. само лица с лиценз от КФН за доставчик на услуги с криптоактиви имат право да предоставят такива услуги в България.

Внимавайте и с копия: през юни 2026 г. КФН предупреди за сайт, който използва името на лицензирано дружество, без да е свързан с него. Затова проверявайте и адреса на сайта, и имейла спрямо регистъра. ГДБОП публикува и списък с домейни, използвани за инвестиционни измами, но отбелязва, че липсата на сайт в списъка не означава, че той не е измамен.

Ако вече сте превели пари

Спрете всички плащания и контакти с „мениджъра“. Ако сте давали отдалечен достъп, изключете устройството от интернет и сменете паролите за банкиране от друго устройство. Уведомете банката, поискайте връщане на плащането, ако е възможно, и блокиране на достъпа до сметката при съмнение за злоупотреба – това съветва Главна дирекция „Национална полиция“. Подайте сигнал в полицията, защото данните ви може да бъдат продадени на други измамници.

Внимавайте с последваща вълна: обаждания от „адвокати“ или „агенции“, които обещават да върнат парите срещу такса. Прочетете измами за връщане на пари.